CHƯƠNG TRÌNH KHUNG TRÌNH ĐỘ ĐẠI HỌC

NGÀNH ĐÀO TẠO: QUẢN LÝ

Đề cương chi tiết học phần bắt buộc 

1. Tên môn: Marketing ngân hàng (mã môn MK331)
2. Số tín chỉ: 2
3. Trình độ: cuối năm thứ ba thuộc nhóm môn chuyên ngành
4. Phân bổ thời gian:

• Thời lượng dành cho môn học: 27 tiết, mỗi tiết dài 55 phút.

• Lý thuyết: 22 tiết
• Thảo luận, thuyết trình: 05 tiết

1. Điều kiện tiên quyết:
   • Đối với sinh viên: Học xong môn Marketing căn bản
   • Đối với giáo viên: Giảng bằng máy chiếu kết hợp với phấn, bảng
2. Mô tả vắn tắt môn học: Môn học cung cấp cho người học những kiến thức căn bản về marketing như khái niệm, vai trò của marketing; nghiên cứu thị trường; chọn thị trường mục tiêu; hoạch định các chiến lược và chương trình marketing cho doanh nghiệp.
3. Nhiệm vụ của sinh viên:
   • Dự lớp: bắt buộc (sinh viên không được vắng mặt quá 30% tổng số buổi học)
   • Tham gia thảo luận, thuyết trình nhóm: bắt buộc
4. Đánh giá môn học: Tiêu chuẩn đánh giá sinh viên:
   •  
     •  
       • Dự lớp các buổi học lý thuyết
       • Tham gia thảo luận, thuyết trình
       • Thi cuối kỳ
5. Thang điểm đánh giá: thang điểm 10
6.  Mục tiêu của môn học: Môn học Marketing ngân hàng nhằm cung cấp cho sinh viên những nguyên lý cơ bản của marketing được áp dụng trong một lĩnh vực kinh doanh đặc thù là các dịch vụ ngân hàng. Cụ thể, sau khi học xong môn học, sinh viên sẽ nắm được những nội dung sau đây:

-          Thế nào là Marketing ngân hàng? So với marketing các sản phẩm vật chất, việc marketing ngân hàng có những đặc điểm khác biệt nào?

-          Nghiên cứu thị trường và xác định thị trường mục tiêu cho ngân hàng như thế nào?

-          Các biến số của hệ thống marketing mix là Sản phẩm, Giá, Phân phối, Xúc tiến khuếch trương sẽ được xây dựng như thế nào cho ngân hàng?

-          Yếu tố con người, Quy trình phục vụ có vai trò như thế nào trong hoạt động kinh doanh của ngân hàng?

-          Tổ chức, thực hiện và kiểm tra các  nỗ lực marketing ngân hàng như thế nào?

1. Tài liệu học tập:

-          Giáo trình Marketing ngân hàng, Học viện Ngân hàng, NXB Thống Kê 2003

-          Marketing ngân hàng, TS Trịnh Quốc Trung, NXB Thống kê 2008

1. Nội dung chi tiết học phần (kèm theo)

MARKETING NGÂN HÀNG

Người soạn: Th.S Vũ Thị Tuyết

Số tín chỉ: 2

Lý thuyết: 22 tiết

Thảo luận, thuyết trình: 05 tiết

1. YÊU CẦU CỦA MÔN HỌC: SV nắm được bản chất, vai trò của marketing ngân hàng; thấy được sự khác biệt giữa marketing cho ngân hàng và marketing các sản phẩm vật chất; xây dựng được chiến lược, kế hoạch và các công cụ marketing cho ngân hàng.

2.   NỘI DUNG CHI TIẾT

Chương 1: Tổng quan về marketing ngân hàng

(4 tiết)

1. Marketing là gì?
2. Sự cần thiết của marketing trong lĩnh vực ngân hàng
   1. Khái niệm marketing ngân hàng
   2. Vai trò của marketing trong các ngân hàng
   3. Chức năng của bộ phận marketing ngân hàng
3. Những đặc điểm của marketing dịch vụ
   1. Dịch vụ là gì?
   2. Những đặc điểm của dịch vụ
   3. Những đặc điểm của marketing dịch vụ
4. Những đặc điểm của marketing ngân hàng
   1. Marketing ngân hàng là marketing dịch vụ tài chính
   2. Ba loại hình marketing trong ngân hàng

1.                                                               i.      Marketing đối nội
2.                                                             ii.      Marketing đối ngoại
3.                                                           iii.      Marketing tương tác

1. Quản trị quá trình marketing ngân hàng
   1. Thế nào là Quản trị marketing?
   2. Quá trình marketing ngân hàng
   3. Quản trị quá trình marketing ngân hàng

Chương 2: Nghiên cứu thị trường và Nghiên cứu môi trường marketing ngân hàng

(4 tiết)

1. Hệ thống thông tin marketing ngân hàng
   1. Khái niệm
   2. Vai trò
   3. Các bộ phận cấu thành
2. Nghiên cứu thị trường của ngân hàng
   1. Thị trường của ngân hàng
   2. Nội dung nghiên cứu thị trường
3. Nghiên cứu môi trường marketing ngân hàng
   1. Nghiên cứu môi trường marketing vi mô

1.   Các yếu tố nội lực của ngân hàng
2.   Các trung gian marketing của ngân hàng
3.   Các đối thủ cạnh tranh
4.   Khách hàng của ngân hàng
5.   Môi trường nhân khẩu
6.   Môi trường kinh tế
7.   Môi trường địa l
8.   Môi trường kỹ thuật công nghệ
9.   Môi trường chính trị luật ph
10.   Môi trường văn hóa

1.   Nghiên cứu môi trường marketing vĩ mô

1. Nghiên cứu khách hàng
   1. Nghiên cứu nhu cầu khách hàng
   2. Nghiên cứu các yếu tố ảnh hưởng tới nhu cầu khách hàng
   3. Nghiên cứu hành vi của khách hàng

Chương 3: Phân đoạn thị trường, Chọn thị trường mục tiêu

(3 tiết)

1. Phân đoạn thị trường
   1.  Khái niệm và Vai trò của phân đoạn thị trường
   2. Các tiêu thức phân đoạn thị trường ngân hàng

1.   Theo nhóm khách hàng
2.   Theo sản phẩm dịch vụ
3.   Chiến lược marketing không phân biệt
4.   Chiến lược marketing phân biệt
5.   Chiến lược marketing tập trung 
   

    2.  Xác định thị trường mục tiêu cho ngân hàng

1. Đánh giá mức độ hấp dẫn của đoạn thị trường
2. Các phương án lựa chọn thị trường mục tiêu
3. Các chiến lược marketing đáp ứng thị trường mục tiêu

Chương 4: Chiến lược sản phẩm

(4 tiết)

1. Tổng quan về sản phẩm ngân hàng
   1. Khái niệm về sản phẩm ngân hàng
   2. Đặc điểm của sản phẩm ngân hàng

1.                                                               i.      Tính vô hình
2.                                                             ii.      Tính không thể tách rời
3.                                                           iii.      Tính không ổn định
4.                                                               i.      Xác định Danh mục sản phẩm và thuộc tính của từng sản phẩm
5.                                                             ii.      Hoàn thiện sản phẩm
6.                                                           iii.      Phát triển sản phẩm mới

1.  
   1. Chu kỳ sống của sản phẩm ngân hàng
2. Chiến lược sản phẩm của ngân hàng
   1. Các mục tiêu
   2. Nội dung của chiến lược sản phẩm    3. 
   3. Những nhân tố ảnh hưởng đến chiến lược sản phẩm
      1. Sự tiến bộ của công nghệ
      2. Sự thay đổi nhu cầu của khách hàng
      3. Sự cạnh tranh
      4. Chính sách của chính phủ

Chương 5: Chiến lược giá

(3 tiết)

1. Những vấn đề cơ bản về giá của ngân hàng
   1. Khái niệm về giá
   2. Đặc điểm của giá và định giá sản phẩm ngân hàng
   3. Các kiểu giá sản phẩm dịch vụ ngân hàng
2. Xây dựng chiến lược giá của ngân hàng
   1. Căn cứ xác định giá sản phẩm ngân hàng
   2. Quy trình định giá sản phẩm ngân hàng

1.                                                               i.      Xác định mục tiêu định
2.                                                              ii.      Đánh giá nhu cầu
3.                                                            iii.      Phân tích chi phí
4.                                                           iv.      Phân tích giá của đối thủ cạnh tranh
5.                                                             v.      Lựa chọn phương pháp định giá
6.                                                           vi.      Định giá một số sản phẩm cơ bản
7.                                                         vii.      Các quyết định về giá

Chương 6: Chiến lược phân phối

(3 tiết)

1. Khái quát về hệ thống kênh phân phối của ngân hàng
   1. Khái niệm kênh phân phối của ngân hàng
   2. Những đặc điểm của hệ thống kênh phân phối ngân hàng
   3. Vai trò của kênh phân phối
   4. Phân loại kênh phân phối ngân hàng
   5. Xu hướng phát triển kênh phân phối ngân hàng
   6. Phát triển hệ thống phân phối của ngân hàng thương mại Việt Nam
2. Chiến lược phân phối của ngân hàng
   1. Các mục tiêu phân phối
   2. Lựa chọn kênh phân phối

Chương 7: Chiến lược xúc tiến hỗn hợp

(3 tiết)

1. Tổng quan về hoạt động xúc tiến hỗn hợp
   1. Khái niệm
   2. Đặc điểm của hoạt động xúc tiến hỗn hợp ngân hàng
   3. Vai trò của hoạt động xúc tiến hỗn hợp đối với các ngân hàng
2. Các công cụ xúc tiến hỗn hợp cho ngân hàng
   1. Quảng cáo
   2. Giao dịch cá nhân
   3. Quan hệ công chúng
   4. Khuyến mại
   5. Marketing trực tiếp
3. Thiết kế chương trình xúc tiến hỗn hợp cho ngân hàng
   1. Mô hình truyền tin
   2. Các bước trong quá trình thiết kế thông điệp truyền thông

1.                                                               i.      Phân tích tình hình
2.                                                             ii.      Xác định đối tượng nhận tin
3.                                                           iii.      Xác định các mục tiêu truyền thông
4.                                                           iv.      Thiết kế thông điệp
5.                                                             v.      Lựa chọn phương tiện truyền thông
6.                                                           vi.      Xác định ngân sách truyền thông
7.                                                         vii.      Đánh giá hiệu quả truyền thông

Chương 8: Tổ chức thực hiện và Kiểm tra các hoạt động marketing ngân hàng

(3 tiết)

1. Tổ chức thực hiện
   1. Vai trò của việc tổ chức thực hiện
   2. Tiến trình tổ chức thực hiện

1.                                                               i.      Triển khai chương trình hành động
2.                                                             ii.      Tổ chức bộ phận marketing trong ngân hàng
3.                                                           iii.      Thiết lập các hoạt động hỗ trợ
4.                                                           iv.      Phát triển nguồn nhân lực
5.                                                             v.      Thiết lập bầu không khí làm việc và văn hóa của ngân hàng
6.                                                               i.      Tổ chức theo chức năng
7.                                                             ii.      Tổ chức theo địa lý
8.                                                           iii.      Tổ chức theo sản phẩm
9.                                                           iv.      Tổ chức theo ma trận
10.                                                               i.      Mục đích
11.                                                             ii.      Yêu cầu
12.                                                               i.      Kiểm tra việc thực hiện các mục tiêu
13.                                                             ii.      Kiểm tra khả năng thích ứng
14.                                                           iii.      Kiểm tra toàn diện chiến lược marketing ngân hàng.

1.  
   1. Tổ chức bộ phận marketing

1. Kiểm tra các hoạt động marketing ngân hàng
   1. Mục đích, yêu cầu của kiểm tra marketing ngân hàng

1.  
   1. Nội dung kiểm tra

3. TÀI LIỆU THAM KHẢO

1. Giáo trình Marketing ngân hàng, Học viện Ngân hàng, NXB Thống Kê 2003
2. Marketing ngân hàng, TS Trịnh Quốc Trung, NXB Thống kê 2008
3. Quản trị Marketing, Philip Koler, NXB Thống Kê 1999
4. Giáo trình Marketing căn bản, Trần Minh Đạo, NXB Đại học Kinh tế Quốc dân, 2006